ТИПОВІ ЧАС, МІСЦЕ ТА ОБСТАНОВКА ВЧИНЕННЯ ШАХРАЙСТВ З БАНКІВСЬКИМИ КАРТАМИ

Анотація

У статті підкреслено, що механізм учинення шахрайств з банківськими
картами характеризується наявністю прямих залежностей між способами
їх учинення та часом, місце і обстановкою, які, своєю чергою, обумовлюють
типові сліди вказаних кримінальних правопорушень. Наголошено, що
обов’язковими та інформативними елементами криміналістичної
характеристики є час, місце та обстановка вчинення шахрайств з
банківськими картами. Здійснено аналіз наукових підходів до трактування
сутності та змісту часу, місця та обстановки вчинення кримінального
правопорушення як елементу криміналістичної характеристики. Визначено
типові час, місце й обстановку вчинення шахрайств з банківськими картами.
Встановлено, що шахрайства з банківськими картами характеризуються
широкою географіє та охоплює всі регіони України. Зазначено, що злочинці
можуть знаходитися фактично за межами України. Доведено, що час
вчинення шахрайств з банківськими картами залежить від конкретної
шахрайської схеми та може співпадати з: робочим часом банківських
установ, часом зняття коштів з банкоматів, часом здійснення онлайн-
покупок, часом оформлення «допомоги (соціальної виплати)» тощо.
Встановлено, що обстановка вчинення шахрайств з банківськими картами –
це система обставин, які визначають сферу їх учинення. Характер суспільних
відносин, на які посягають досліджувані кримінальні правопорушення, рівень
їх урегульованості безпосередньо визначають умови вчинення
правопорушення в цій сфері. Обстановка шахрайств з банківськими картами
обумовлюється водночас сферою банківських відносин та інформаційних
технологій. З’ясовано, що чимала кількість досліджуваних правопорушень
учиняється в кіберпросторі, за допомогою кіберінструментів. Наголошено,
що не менш важливу роль у механізмі вчинення шахрайств з банківськими
картами відіграють стан війни в Україні, що призвело до внутрішнього
переміщення великої кількості громадян, зниження соціально-економічного
рівня життя громадян, збільшення різновидів соціальних виплат і
гуманітарної допомоги окремим категоріям осіб тощо. Констатовано, що
вказані умови злочинці активно використовують під час підшукування
потенційних жертв, вибору шахрайських схем і способів їх реалізації.