ОГЛЯД ШАХРАЙСЬКИХ СХЕМ З БАНКІВСЬКИМИ КАРТАМИ

Анотація

У статті підкреслено, що вироблення криміналістичних рекомендацій
стосовно виявлення, документування та досудового розслідування
шахрайств з банківськими картами, а також щодо організаційно-
тактичного забезпечення проведення процесуальних дій з метою збирання
належної, достовірної, допустимої та належної доказової бази вбачається
неможливим без попереднього з’ясування та огляду найбільш поширених і
характерних для окресленої сфери суспільних відносин шахрайських схем.
Здійснено аналіз наукових підходів до систематизації способів учинення
шахрайств, у тому числі з банківськими картами, та аналітико-довідкової
інформації про найбільш поширені шахрайські схеми в Україні. З’ясовано, що
шахрайства з банківськими картами вчиняються переважно з
використанням інформаційних технологій, що значно спрощує досягнення
злочинного задуму, адже мінімізує особистісні контакти особи злочинця зі
своїми жертвами, розширює «географію» та «сфери» протиправної
діяльності, залишає менше «традиційних» слідів кримінальних
правопорушень, ускладнює процес виявлення, документування та досудового
розслідування всіх епізодів кримінальної протиправної діяльності тощо.
Доведено, що цілком логічним і виправданим убачається виокремлення двох
груп кіберзлочинів проти власності, до структури яких входять і
шахрайства з банківськими картами, залежно від способів їх учинення:
кіберзлочини проти власності, що вчиняють шляхом психологічного впливу
на людину, та кіберзлочини проти власності, що вчиняють шляхом впливу
на обладнання. Наголошено, що все частіше зустрічається поєднання
обидвох способів у механізмі вчинення шахрайств з банківськими картами, з
огляду на що запропоновано додатково виокремлювати змішані
кіберзлочини проти власності, які вчиняються водночас за допомогою
соціальної інженерії та впливу на обладнання.